Tanımlar

 

Müşteri (Client): Ultrabet'in müşterisi Müşteri olarak anılır.

 

Kullanıcı (Customer): Müşterinin, KYC - AML kontrollerine tabi olan müşterisi.

 

Belge Doğrulama (Document Verification): Devlet tarafından verilmiş kimlik belgesinin geçerliliğinin doğrulanması süreci.

 

Kimlik Doğrulama (Identity Verification): Müşterilerin kimliğinin doğrulanması süreci.

 

Kimlik Kanıtı (Proof of Identity): Bir bireyin (gerçek kişinin) tanımlanmasında kullanılabilecek, devlet tarafından verilmiş herhangi bir kimlik belgesi.

 

Giriş

 

Ultrabet, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ilkelerine bağlıdır ve yasa dışı yolla elde edilen paraların yasal hale getirilmesini amaçlayan veya kolaylaştıran herhangi bir faaliyetin önüne geçmeye kararlıdır. AML politikası, şirket hizmetlerinin suçlular tarafından kara para aklama, terörün finansmanı veya diğer suç faaliyetleri amacıyla kullanılmasını önlemeyi hedefler.

 

Ultrabet, AML ve Terör Finansmanıyla Mücadele (CTF) konusunda en yüksek uyum standartlarını benimser. Terör ve kara para finansmanı ile mücadeleye yardımcı olmak için, kanunlar tüm finansal kuruluşların hesap açan kişileri tanımlamak, kimliğini doğrulamak ve kayıt altına almak zorunda olduğunu belirtir.

 

Kara para aklama; dolandırıcılık, yolsuzluk, terörizm vb. gibi yasa dışı faaliyetlerden elde edilen fonların, yasal görünümlü diğer fon veya yatırımlara dönüştürülmesi sürecidir.

 

EDD: Geliştirilmiş Müşteri Tanıma (Enhanced Due Diligence), potansiyel iş ilişkilerine yönelik daha yüksek düzeyde inceleme sürecidir.

 

Üçüncü Taraf İncelemesi (Third-Party Diligence): Aslen müşteri tarafından yapılması gereken inceleme sürecinin dış bir tarafça yürütülmesi.

 

PEP: Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (Politically Exposed Person), rüşvet/yolsuzluk riskinin daha yüksek olduğu kişi.

 

Müşteri Tanıma (Due Diligence): Bir anlaşmaya girmeden ya da finansal işlem gerçekleştirmeden önce riski azaltmak amacıyla alınan önlemler.

 

Müşterini Tanı & Müşteri İncelemesi

 

Gelişen teknoloji ve internetin yaygın kullanımı, çevrimiçi dolandırıcılıkla mücadelede bazı standartların uygulanmasını gerekli kılar. Ultrabet, bir müşterinin kimliğini ve niyetini hesap açmadan önce ve hesap açıldıktan sonra işlemlerini izleyerek daha doğru şekilde şüpheli etkinlikleri tespit edebilir. Müşteriler; kimlik kartı doğrulama, yüz tanıma, biyometrik doğrulama ve belge (pasaport, ehliyet veya fatura) doğrulama gibi işlemlerle KYC gerekliliklerini karşılamalıdır.

 

Ultrabet'in AML ve KYC politikasına bağlılığı nedeniyle, şirketin her müşterisi bir doğrulama sürecinden geçmelidir. Ultrabet, bir müşteriyle işbirliğine başlamadan önce müşterinin kimliğini doğrulayan tatmin edici kanıtların sunulmasını veya başka önlemlerin alınmasını sağlar. Ayrıca, güvenilir kaynaklarca kara para aklama ile mücadele standartlarının yetersiz olduğu veya suç ve yolsuzluk açısından yüksek risk taşıdığı belirtilen ülke vatandaşlarına yönelik daha sıkı kontroller uygulanır.

 

Bireysel Müşteriler

 

Kayıt sürecinde her müşteri şu bilgileri verir: tam ad, doğum tarihi, menşe ülke ve tam adres. KYC gereklilikleri doğrultusunda aşağıdaki belgeler istenir (Latin alfabesi dışındaki belgeler için noter onaylı İngilizce tercümesi zorunludur):

 

Geçerli pasaport (fotoğraf ve imzanın net göründüğü sayfa), veya

 

Fotoğraflı ehliyet, veya

 

Ön ve arka yüzüyle birlikte kimlik kartı,

 

İkametgahı gösteren belgeler (fatura, banka ekstresi vs.), belgeler en fazla 3 aylık olmalıdır.

 

Kurumsal Müşteriler

 

Eğer başvuran şirket tanınmış bir borsada listelenmişse veya böyle bir şirketin doğrudan bağlı kuruluşuysa, genellikle ek kimlik doğrulaması gerekmez. Ancak, anonim şirketlerde ve yöneticilerin veya hissedarların Ultrabet'te hesabı bulunmadığı durumlarda aşağıdaki belgeler gerekir:

 

Kuruluş Sertifikası veya ulusal karşılığı

 

Ana Sözleşme ve Tüzük

 

Faaliyet Belgesi veya kayıtlı adresin kanıtı

 

Hesap açma yetkisi için yönetim kurulu kararı

 

Vekaletname ve ilgili yetkilendirme belgeleri

 

Yetkili yöneticilerin kimlik belgeleri (bireysel kurallar geçerlidir)

 

Lehtarların kimlik belgeleri (bireysel kurallar geçerlidir)

 

Müşteri incelemesi, KYC ve AML düzenlemeleri kapsamında müşteriyle iş yapan tüm işletmeler için zorunludur ve finansal suçları önlemeyi hedefler.

 

Çalışanını Tanı

 

Ultrabet, çalışanlarından şu bilgileri toplar: tam ad, adres, doğum tarihi, sosyal güvenlik numarası, iş geçmişi, eğitim durumu ve referanslar. Tüm bilgilerin doğru ve güncel olması sağlanmalıdır.

 

Şüpheli İşlem Değerlendirme Ölçeği

 

Kara para aklamayı önlemek amacıyla Ultrabet hiçbir durumda nakit kabul etmez veya ödeme yapmaz. Aşağıdaki şüpheli durumlarda işlem askıya alınabilir:

 

Uzun süre pasif kalan bir hesabın kısa sürede aktif hale gelmesi

 

Özel bankacılık talepleri

 

Ekonomik açıklaması olmayan para transferleri

 

Bilinmeyen üçüncü taraflardan gelen anonim ödemeler

 

Açıklanamayan çoklu banka hesapları kullanımı

 

Para Yatırma ve Çekme Şartları

 

Ultrabet'te işlem yapan hesaplar için para yatırma ve çekme işlemlerinde sıkı kurallar geçerlidir:

 

AML/CTF yasaları nedeniyle üçüncü taraflardan fon kabul edilmez.

 

Gönderilen fonlar, Ultrabet hesabı sahibinin adına kayıtlı bir banka hesabından veya karttan gelmelidir.

 

Para çekme işlemi de aynı isimdeki hesaplara yapılır.

 

Para çekme işlemleri, yatırılan kaynağa göre FIFO (ilk giren, ilk çıkar) sırasıyla yapılır.

 

Karta yatırılan miktardan fazla para karta iade edilemez, fazlası belirtilen banka hesabına gönderilir.

 

Riskli Müşteri Sınıflandırması

 

Risk derecelendirme sistemi şu adımları içerir: veri toplama, analiz ve doğrulama.

 

Düşük Risk: Kimliği kolayca tanımlanabilir müşteriler

 

Orta Risk: Ortalama müşteriye göre daha fazla risk taşıyanlar

 

Yüksek Risk: Finansal hareketleri daha sıkı şekilde izlenenler

 

Yasaklı: Mali suçlardan dolayı Ultrabet tarafından engellenmiş kişiler

 

Ayrıca risk olaylarının olasılığı şu beş kategoriyle değerlendirilir:

 

Çok Muhtemel

 

Muhtemel

 

Olası

 

Muhtemel Değil

 

Çok Muhtemel Değil

 

 

Risk Değerlendirmeleri

 

Ultrabet, işlem yaptığı kişi veya kuruluşların gerçekliğini doğrular. Para aklamayla mücadele politikası aşağıdaki yollarla uygulanır:

 

KYC ve müşteri tanıma politikaları

 

Müşteri hareketlerinin izlenmes

 

Kayıt tutma

 

Müşteri Hareketlerinin İzlenmesi:

 

Müşteriyle ilgili bilgilerin toplanmasının yanı sıra, müşterinin işlem geçmişi izlenerek şüpheli işlemler tespit edilmeye çalışılır. Şirket, işlemleri hem otomatik hem manuel sistemlerle izler.

 

Kayıt Tutma:

 

Kimlik doğrulama ve işlemlere dair tüm belgeler en az 7 yıl boyunca saklanır.

 

PEP ve EDD Önlemleri

 

Mevzuata göre Ultrabet, bir kişinin PEP (Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi) olup olmadığını belirlemek zorundadır. Bu kişi kamu görevlisi olabilir veya yüksek risk profili taşıyabilir. Bu doğrultuda Ultrabet, AML tarama hizmeti sunar. Bu hizmet, kişinin adı ve doğum tarihini, ulusal ve uluslararası yaptırım listeleri, veri tabanları ve PEP listeleri ile karşılaştırarak inceler. Ayrıca PEP’lerin yakın aile üyeleri ve yakın iş arkadaşları da değerlendirmeye dahil edilir.